北京银行神秘顾客公司财联社记者查询爱企查数据发现

发布日期：2024-01-02 14:23    点击次数：62

北京银行神秘顾客公司

财联社1月2日讯（记者 彭科峰）2024年，首张公布的银行罚单究竟会花落谁家？波及何种违纪事由？

1月2日上昼，国度金融监督监管总局官网的最新罚单揭晓了谜底。都江堰金都村镇银行有限株连公司因为违纪开展同行业务为房地产设立企业提供融资，违纪披发流动资金贷款用于固定金钱投资等多项事由，被国度金融监督解决总局四川监管局重罚450万元。干系高管也被申饬并处罚金。

财联社记者严防到，监管部门作出处罚的日历为2023年5月24日。这意味着时隔半年多，监管部门才对外发布这张罚单。

年内首张公示罚单花落四川

国度金融监督解决总局四川监管局在文献中称，都江堰金都村镇银行的主要犯警违纪事实是：违纪开展同行业务为房地产设立企业提供融资，违纪披发流动资金贷款用于固定金钱投资，贷款“三查”不遵法，违背关联交往规章向里面东谈主偏激嫡支属披发贷款用于购房及债权投资，违纪披发贷款用于说合本行不良债权，严重违背审慎盘算王法。

最终，监管依据《中华东谈主民共和国银行业监督解决法》第二十一条、第四十六条，对都江堰金都村镇银行罚金450万元。

除了银行以外，干系高管也被处罚。时任都江堰金都村镇银行董事长邓志坚，对都江堰金都村镇银行违纪开展同行业务为房地产设立企业提供融资，违纪披发流动资金贷款用于固定金钱投资，贷款“三查”不遵法、资金被挪用等负有径率直领株连，被申饬并罚金10万元。

时任都江堰金都村镇银行副行长杨光华，对都江堰金都村镇银行违纪开展同行业务为房地产设立企业提供融资等负有株连，被申饬并罚金8万元。

财联社记者查询爱企查数据发现，神秘顾客介绍都江堰金都村镇银行的大鼓舞为攀枝花市生意银行股份有限公司。此外，监管部门网站信息显现，邓志坚也曾不再担任该行一霸手。2023年12月，监管部门核准袁军成为都江堰金都村镇银行有限株连公司董事长。

涉房融资成银行被罚重灾地 前年下半年来多家银行吃下大额罚单

财联社记者梳剪发现，从前年下半年以来的监管罚单看，因违纪为房地产企业提供融资、贷款而被重罚的银行机构不在少数。

前年6月28日，上海银保监局行政处罚信息公开表显现，上海农商行因贷款分类不准确、违纪提供政府性融资等19项犯警违纪事实，被责令改正并处罚金共计1160万元。其违纪事由包括：“向成本金比例不到位的房地产款式披发贷款”“并购贷款未严格落实房住不炒的监管条目”“房地产贷款贷前打听不遵法等。

前年7月，监管部门裸露，王人商银行股份有限公司济南分步履建筑类企业办理单子贴现变相为房地产企业融资、违纪向建筑企业披发流动资金贷款、披发流动资金贷款用于固定金钱投资等，被罚280万。

前年8月18日，国度金融监督解决总局裸露多份大额罚单，其中，中国农业银行股份有限公司因为波及波及19项违纪，被充公犯警所得并处罚金系数约4420万元。而违纪事项中就包括：违纪向房地产设立企业提供融资；违纪披发流动资金贷款；生意用房贷款披发不审慎。

另外，广发银行也于同日因为14项违纪事由被罚金系数2340万元。而处罚原因也包括：违纪披发房地产贷款：违纪披发流动资金贷款；违纪披发地盘储备贷款。

前年12月29日北京银行神秘顾客公司，国度金融监督解决总局行政处罚信息公开表显现，大连银行股份有限公司因为三项违纪事由被罚金550万元，而第二项违纪事项为违纪为房地产款式提供融资。

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